Un Family Office es una entidad que se encarga de gestionar de manera integral el patrimonio de una familia adinerada. Seguramente tienes ya en mente alguna familia de tu país que posee una gran cantidad de bienes y recursos financieros: propiedades, inversiones en la bolsa, empresas familiares, entre otros.
Para esos casos, el Family Office se dedica a coordinar y supervisar todas estas áreas, brindando servicios que van desde la administración de inversiones y la planificación fiscal, hasta la asesoría legal y la gestión de la filantropía familiar.

La idea principal detrás de un Family Office es simplificar la vida financiera de la familia. Cuando se tiene un patrimonio grande y diverso, puede resultar muy complejo manejar adecuadamente cada aspecto. El Family Office actúa como un centro de comando, donde profesionales especializados en diferentes áreas -como contabilidad, derecho, inversión y planificación financiera- trabajan juntos para proteger y hacer crecer el patrimonio familiar.

Algunas de sus funciones clave en la que ayuda a la familia son:

• Administrar sus inversiones: Esto incluye comprar y vender acciones, bonos u otros activos financieros, siempre buscando maximizar rendimientos y minimizar riesgos.
• Planificar impuestos y sucesiones: Ayudan a que la familia pague la cantidad correcta de impuestos y a planificar la transferencia de su patrimonio a futuras generaciones de manera efectiva.
• Coordinar servicios legales: Aseguran que todas las transacciones y estructuras de inversión cumplan con las leyes y regulaciones correspondientes.
• Gestionar la filantropía: Si la familia tiene iniciativas caritativas o fundaciones, el Family Office ayuda a administrar esos proyectos para que tengan el mayor impacto positivo posible.

La planificación patrimonial y el Family Office

A la hora de establecer la mejor estrategia de planificación patrimonial y financiera de la familia, el Family Office juega un papel fundamental ya que puede ofrecer una gestión integral del patrimonio de una familia. Esto significa que se encargan de coordinar todos los aspectos financieros y de inversión, asegurando que los objetivos y necesidades de la familia se cumplan de manera efectiva y a largo plazo.

Supongamos que una familia desea asegurar su futuro financiero y el de las siguientes generaciones, entonces, su Family Office analizaría todas sus fuentes de ingresos, activos y pasivos para luego poder crear un plan de inversiones diversificado que incluya acciones, bonos, bienes raíces y negocios familiares.

Al mismo tiempo, le ayudaría a establecer estructuras legales y fiscales que protejan el patrimonio, asegurando que se cumplan con todas las obligaciones impositivas de la manera más eficiente posible.
Y un tema no menor, que es la planificación de la sucesión, facilitando la transferencia del patrimonio a las próximas generaciones con el menor impacto fiscal y legal.

De esta manera, se puede monitorear regularmente los resultados y hacer ajustes al plan para asegurar que la familia se mantenga en el camino hacia sus metas financieras.

¿Quién coordina el Family Office?

Los perfiles profesionales que pueden estar al frente de este tipo de estructuras son bien definidos a la vez que variados. En ocasiones, contamos con un CFO (Director Financiero) que es Economista; también puede estar al frente un Abogado especializado en patrimonio y planificación sucesoria.

Y en otras ocasiones, podríamos encontrar asesores financieros y gestores de inversión certificados.